中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令（2020年第1號(hào)）

《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件管理辦法》已經(jīng)2019年8月2日中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)2019年第7次委務(wù)會(huì)議通過(guò)。現(xiàn)予公布，自2020年3月1日起施行。

                       主席  郭樹(shù)清

                        2020年1月3日

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件管理辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（下稱銀保監(jiān)會(huì)）規(guī)范性文件的制定程序，提高立法質(zhì)量和依法監(jiān)管水平，根據(jù)《中華人民共和國(guó)立法法》《規(guī)章制定程序條例》《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于加強(qiáng)行政規(guī)范性文件制定和監(jiān)督管理工作的通知》等規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱規(guī)范性文件是除部門(mén)規(guī)章外，由銀保監(jiān)會(huì)依照法定權(quán)限、程序制定并公開(kāi)發(fā)布，涉及銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管行政相對(duì)人等的權(quán)利義務(wù)，具有普遍約束力，在一定期限內(nèi)反復(fù)適用的公文。

第三條 下列公文不屬于本辦法規(guī)定的規(guī)范性文件范圍：

（一）組織人事、財(cái)務(wù)、外事等內(nèi)部公文；

（二）黨務(wù)、紀(jì)檢監(jiān)察公文；

（三）發(fā)送上級(jí)機(jī)關(guān)的請(qǐng)示和報(bào)告；

（四）落實(shí)上級(jí)文件、未提出新的實(shí)質(zhì)性內(nèi)容的轉(zhuǎn)發(fā)性公文；

（五）不作為監(jiān)管依據(jù)的事務(wù)性公文；

（六）涉及行政相對(duì)人有關(guān)具體事項(xiàng)的決定、批復(fù)、監(jiān)管意見(jiàn)、風(fēng)險(xiǎn)提示、行政處罰文書(shū)、行政復(fù)議文書(shū)、現(xiàn)場(chǎng)檢查文書(shū)；

（七）其他不涉及行政相對(duì)人權(quán)利和義務(wù)、不具有普遍約束力或者不可以反復(fù)適用的文件。

第四條 制定規(guī)范性文件，應(yīng)當(dāng)遵循《中華人民共和國(guó)立法法》確定的立法原則，符合法律、法規(guī)、規(guī)章、國(guó)務(wù)院文件等（下稱“上位法規(guī)”）關(guān)于立法的規(guī)定，嚴(yán)格遵守本辦法規(guī)定的管理規(guī)則和制定程序。

第五條 制定規(guī)范性文件應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行評(píng)估論證、征求意見(jiàn)、合法性審核、集體審議決定、公開(kāi)發(fā)布等程序。

為預(yù)防、應(yīng)對(duì)和處置金融風(fēng)險(xiǎn)、災(zāi)難事故、公共安全和社會(huì)安全等突發(fā)事件或者執(zhí)行上級(jí)行政機(jī)關(guān)的緊急命令和決定，對(duì)于制定需要立即制定和實(shí)施的規(guī)范性文件，可以縮短時(shí)限或簡(jiǎn)化程序。

第二章 評(píng)估論證和起草

第六條 規(guī)范性文件的起草部門(mén)根據(jù)監(jiān)管職責(zé)分工確定。涉及兩個(gè)或者兩個(gè)以上部門(mén)的，根據(jù)工作需要協(xié)商確定牽頭起草部門(mén)。

第七條 起草部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)制定規(guī)范性文件的必要性、可行性、合法性和合理性進(jìn)行全面論證，并對(duì)規(guī)范性文件需要解決的問(wèn)題、擬規(guī)定的主要制度措施、有關(guān)制度措施的預(yù)期效果和可能產(chǎn)生的影響進(jìn)行評(píng)估。對(duì)專業(yè)性、技術(shù)性較強(qiáng)的規(guī)范性文件，可以組織相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜疫M(jìn)行論證。

第八條 起草部門(mén)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)控發(fā)文數(shù)量。上位法規(guī)已有明確規(guī)定或現(xiàn)行規(guī)范性文件已有效部署且仍然適用的，除部署新的工作或細(xì)化相關(guān)內(nèi)容，一般不再制定新的規(guī)范性文件。

第九條 規(guī)范性文件的名稱應(yīng)當(dāng)根據(jù)文件具體內(nèi)容確定，一般使用“辦法”“規(guī)定”“通知”“決定”“意見(jiàn)”“公告”等名稱，但不得使用“法”“條例”等名稱。

第十條 規(guī)范性文件一般以條文的形式制定，序號(hào)用中文數(shù)字依次表述。文字表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確、規(guī)范、簡(jiǎn)潔。內(nèi)容應(yīng)當(dāng)明確、具體，具有可操作性。

第十一條 規(guī)范性文件應(yīng)當(dāng)根據(jù)需要明確制定目的和依據(jù)、適用范圍、相關(guān)主體權(quán)利義務(wù)、擬規(guī)范事項(xiàng)的內(nèi)容和程序、施行日期等內(nèi)容。

規(guī)范性文件應(yīng)當(dāng)明確列明因該文件施行而失效或者廢止的文件的名稱、文號(hào)；僅涉及部分條款失效或者廢止的，應(yīng)當(dāng)列明相關(guān)條款。

第十二條 規(guī)范性文件起草過(guò)程中，起草部門(mén)應(yīng)當(dāng)向會(huì)內(nèi)相關(guān)部門(mén)、派出機(jī)構(gòu)征求意見(jiàn)。

對(duì)于涉及社會(huì)公眾重大利益調(diào)整或者對(duì)行政相對(duì)人權(quán)利義務(wù)有重大影響的規(guī)范性文件，起草部門(mén)要深入調(diào)查研究，采取座談會(huì)、論證會(huì)、實(shí)地走訪等方式充分聽(tīng)取各方面意見(jiàn)，特別是被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、金融消費(fèi)者等利益相關(guān)方的意見(jiàn)。

除依法需要保密的外，對(duì)于涉及社會(huì)公眾重大利益調(diào)整或者對(duì)行政相對(duì)人權(quán)利義務(wù)有重大影響的規(guī)范性文件，要向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。起草部門(mén)可以通過(guò)銀保監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站、新聞發(fā)布會(huì)以及報(bào)刊、廣播、電視等便于群眾知曉的方式，公布文件草案及其說(shuō)明等材料。公開(kāi)征求意見(jiàn)時(shí)間一般不少于30日。起草部門(mén)認(rèn)為社會(huì)影響特別重大的，可經(jīng)集體審議后再向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)。對(duì)公開(kāi)征求意見(jiàn)時(shí)相對(duì)集中的意見(jiàn)建議不予采納的，公布時(shí)要通過(guò)適當(dāng)方式說(shuō)明理由。

第十三條 起草部門(mén)應(yīng)當(dāng)一并制備起草說(shuō)明，說(shuō)明下列內(nèi)容：

（一）制定該文件的背景、宗旨；

（二）依據(jù)的上位法規(guī)；

（三）第七條規(guī)定的評(píng)估論證過(guò)程和結(jié)論；

（四）征求意見(jiàn)及意見(jiàn)采納情況；

（五）與此前發(fā)布的相關(guān)規(guī)范性文件的合并、銜接、替代、廢止等關(guān)系；

（六）其他需要說(shuō)明的問(wèn)題。

第十四條 起草部門(mén)應(yīng)當(dāng)依照國(guó)務(wù)院及有關(guān)部門(mén)關(guān)于貿(mào)易政策合規(guī)和公平競(jìng)爭(zhēng)審查制度文件的要求，對(duì)規(guī)范性文件進(jìn)行貿(mào)易政策合規(guī)審查和公平競(jìng)爭(zhēng)審查，填寫(xiě)公平競(jìng)爭(zhēng)審查表。

第三章 合法性審核

第十五條 起草部門(mén)應(yīng)當(dāng)將規(guī)范性文件草案、起草說(shuō)明、貿(mào)易政策合規(guī)審查結(jié)論、公平競(jìng)爭(zhēng)審查表、制定依據(jù)以及其他必要材料一并提交法規(guī)部門(mén)進(jìn)行合法性審核。

第十六條 法規(guī)部門(mén)對(duì)材料的完備性、規(guī)范性進(jìn)行審核，不符合要求的可以退回，或者要求起草部門(mén)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)充材料或說(shuō)明情況。補(bǔ)充材料或說(shuō)明情況時(shí)間不計(jì)算在第十七條規(guī)定的合法性審核期限內(nèi)。

第十七條 合法性審核期限自收到全部送審材料之日起一般不少于5個(gè)工作日，但最長(zhǎng)不得超過(guò)15個(gè)工作日。

第十八條 合法性審核的內(nèi)容包括：

（一）不得違反上位法規(guī)；

（二）不得違反我國(guó)加入的國(guó)際條約；

（三）不得超越法定職權(quán)或減少法定職責(zé)；

（四）不得違法設(shè)定行政許可、行政處罰、行政強(qiáng)制、行政收費(fèi)等事項(xiàng)；

（五）不得違反國(guó)務(wù)院關(guān)于公平競(jìng)爭(zhēng)審查方面的規(guī)定；

（六）不得違反國(guó)務(wù)院關(guān)于貿(mào)易政策合規(guī)工作方面的規(guī)定；

（七）符合本辦法規(guī)定的制定程序；

（八）其他審查要求。

第十九條 法規(guī)部門(mén)進(jìn)行合法性審核，可以根據(jù)實(shí)際情況，采用書(shū)面征求意見(jiàn)、座談會(huì)、論證會(huì)等多種方式，組織有關(guān)專家協(xié)助審查，并發(fā)揮政府法律顧問(wèn)、公職律師等的作用。

第二十條 法規(guī)部門(mén)根據(jù)審查情況，作出予以通過(guò)、不予通過(guò)或應(yīng)當(dāng)修改的書(shū)面合法性審核意見(jiàn)。

第二十一條 起草部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)合法性審核意見(jiàn)對(duì)規(guī)范性文件草案進(jìn)行相應(yīng)修改或補(bǔ)充。起草部門(mén)未完全采納合法性審核意見(jiàn)的，應(yīng)當(dāng)在提交集體審議時(shí)說(shuō)明理由和依據(jù)。

第二十二條 合法性審核后，起草部門(mén)對(duì)規(guī)范性文件草案有重大修改的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法規(guī)定重新進(jìn)行合法性審核。

第四章 批準(zhǔn)和公布

第二十三條 批準(zhǔn)規(guī)范性文件，應(yīng)當(dāng)經(jīng)集體審議決定。

第二十四條 起草部門(mén)應(yīng)當(dāng)將規(guī)范性文件草案、起草說(shuō)明、意見(jiàn)采納情況表、合法性審核意見(jiàn)等提交辦公廳。辦公廳應(yīng)當(dāng)在提交審議前對(duì)起草部門(mén)是否遵守本辦法規(guī)定的程序進(jìn)行審核。規(guī)范性文件草案未經(jīng)合法性審核或合法性審核不予通過(guò)的，不得提交審議。

第二十五條 起草部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)審議意見(jiàn)和公開(kāi)征求意見(jiàn)情況修改完善規(guī)范性文件草案。經(jīng)審議后對(duì)規(guī)范性文件草案進(jìn)行重大修改的，應(yīng)當(dāng)再次報(bào)經(jīng)審議決定。

第二十六條 規(guī)范性文件應(yīng)當(dāng)由辦公廳統(tǒng)一登記、統(tǒng)一編號(hào)、統(tǒng)一印發(fā)。不得以便函、白頭文、電子郵件、內(nèi)設(shè)部門(mén)發(fā)文等方式印發(fā)規(guī)范性文件。

第二十七條 起草部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照政府信息公開(kāi)的有關(guān)要求，及時(shí)將規(guī)范性文件通過(guò)銀保監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站等向社會(huì)公開(kāi)發(fā)布，并抄送法規(guī)部門(mén)。

第二十八條 起草部門(mén)應(yīng)當(dāng)做好規(guī)范性文件的發(fā)布解讀，加強(qiáng)市場(chǎng)預(yù)期管理，準(zhǔn)確傳達(dá)監(jiān)管意圖，有效回應(yīng)社會(huì)關(guān)切。

第五章 解釋和清理

第二十九條 起草部門(mén)或履行規(guī)范性文件所規(guī)定職權(quán)的部門(mén)解釋規(guī)范性文件，應(yīng)當(dāng)參照本辦法規(guī)定的規(guī)范性文件制定程序。

第三十條 起草部門(mén)或履行規(guī)范性文件所規(guī)定職權(quán)的部門(mén)根據(jù)實(shí)際工作需要開(kāi)展規(guī)范性文件動(dòng)態(tài)清理。

法規(guī)部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期組織開(kāi)展規(guī)范性文件集中清理，清理結(jié)果應(yīng)當(dāng)及時(shí)向社會(huì)公布。

第三十一條 規(guī)范性文件有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)修改：

（一）個(gè)別條款與現(xiàn)行上位法規(guī)不一致，但基本適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要、有必要繼續(xù)實(shí)施；

（二）規(guī)范性文件之間對(duì)同一事項(xiàng)規(guī)定不一致；

（三）作為主要依據(jù)的上位法規(guī)已經(jīng)修改；

（四）個(gè)別條款不能適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要。

第三十二條 規(guī)范性文件有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)廢止：

（一）主要內(nèi)容與現(xiàn)行上位法規(guī)相抵觸；

（二）主要內(nèi)容已經(jīng)不能適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要，調(diào)整對(duì)象已消失或規(guī)定的事項(xiàng)、任務(wù)已完成；

（三）主要內(nèi)容已被新的上位法規(guī)或規(guī)范性文件代替；

（四）作為主要依據(jù)的上位法規(guī)已廢止或者失效。

第六章 附 則

第三十三條 銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照本辦法，制定轄內(nèi)規(guī)范性文件管理制度。銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)制定的規(guī)范性文件除依法向上一級(jí)機(jī)關(guān)備案外，應(yīng)當(dāng)同時(shí)抄送所在地人民政府。

第三十四條 本辦法自2020年3月1日起施行?！吨袊?guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)范性文件制定管理辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2013〕101號(hào)）同時(shí)廢止。

第三十五條 本辦法由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

附件：1.合法性審核意見(jiàn)表.doc

         2.公平競(jìng)爭(zhēng)審查表.doc

  （以上附件略，詳情請(qǐng)登錄銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站）