金融支持農(nóng)企高質量發(fā)展的現(xiàn)實路徑

選稿人員：劉佳   |   發(fā)布日期：2024/1/31 11:25:29   |   瀏覽次數(shù): 1250

　　農(nóng)業(yè)企業(yè)高質量發(fā)展孕育著高成長性的金融需求和高水平的金融服務，亦將成為我國構建新發(fā)展格局新的增長點，成為堅持金融為實體經(jīng)濟服務新的著力點。根據(jù)2023年中央金融工作會議及中央經(jīng)濟工作會議精神，圍繞鄉(xiāng)村振興整體要求，適應農(nóng)業(yè)企業(yè)特點，金融支持農(nóng)業(yè)企業(yè)高質量發(fā)展路徑需先立后破、守正創(chuàng)新，逐步推進涉農(nóng)金融改革;逐步形成以金融資本和社會資本為基礎，以財政為引導，各方協(xié)調配合的農(nóng)業(yè)企業(yè)投融資新渠道，為推動農(nóng)業(yè)企業(yè)高質量發(fā)展、提高農(nóng)業(yè)綜合生產(chǎn)能力提供支撐。

　　完善體制機制，創(chuàng)新涉農(nóng)金融領域頂層設計

　　健全管理體制機制。強化全國“一盤棋”思維，推動各地區(qū)之間、各相關政府部門之間的溝通協(xié)作。大力推廣省級跨部門協(xié)調的涉農(nóng)金融聯(lián)席會議制度，制訂統(tǒng)一的規(guī)則體系和目標體系，把落實不同部門所關注的不同目標、不同要求進行前置與集成。建議農(nóng)業(yè)農(nóng)村部門注重與國家金融機構的溝通協(xié)調，爭取對涉農(nóng)金融創(chuàng)新、強化金融助農(nóng)的大力支持。在政府聯(lián)席機構指導下，充分發(fā)揮省、市兩級金融支農(nóng)聯(lián)盟等相關專業(yè)社會組織的作用，形成社會力量積極參與拓寬農(nóng)業(yè)企業(yè)投融資的良好局面。

　　試點改革考核體系。創(chuàng)新落實中央農(nóng)辦等七部委《關于擴大農(nóng)業(yè)農(nóng)村有效投資 加快補上“三農(nóng)”領域突出短板的意見》對建立健全金融機構服務鄉(xiāng)村振興考核評估制度的要求，提高對“三農(nóng)”領域信貸風險容忍度。在總體風險可控的前提下，允許部分合格金融機構擴大針對農(nóng)業(yè)企業(yè)的信用貸款范圍，提升獲取信貸支持的便利化程度。針對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的特點，從修改抵押物規(guī)則入手完善涉農(nóng)金融風控體系，千方百計增加農(nóng)業(yè)企業(yè)的信貸額度。全面推行溫室大棚、養(yǎng)殖圈舍、大型農(nóng)機、土地經(jīng)營權依法合規(guī)抵押融資，積極認定漁業(yè)設備、活體資產(chǎn)等做抵押物認定。為小微農(nóng)業(yè)企業(yè)量身定做信貸規(guī)則，逐步建立省級面向小微農(nóng)企融資需求的全方位平臺，大力發(fā)展對新型農(nóng)業(yè)企業(yè)的信用貸、首貸，提升農(nóng)業(yè)企業(yè)持續(xù)經(jīng)營的信心。

　　推進分類差異監(jiān)管?？紤]到我國東中西部在經(jīng)濟體量、農(nóng)業(yè)實情、金融發(fā)展等方面的差異，建議采取不同的方法與細則。對金融機制較為健全但農(nóng)業(yè)占比較低的東部地區(qū)，建議在風險可控的范圍內，充分運用差別化存款準備金、再貸款再貼現(xiàn)等各類工具，擴大對新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體信貸投放。對農(nóng)業(yè)占比較高但金融機構數(shù)量有限的中西部地區(qū)，建議以提高金融機構內部對不良貸款、存貸比的容忍度為主，對遭遇自然災害或者其他不可抗力造成無法按期償還貸款的情況，應設立新的服務機制、主動展期幫助農(nóng)業(yè)企業(yè)渡過難關。試點通過形成金融機構跨區(qū)域結對幫扶新模式，支持中西部農(nóng)業(yè)企業(yè)的高質量發(fā)展。

　　提升財政效能，推動支農(nóng)資金更加精準持續(xù)

　　充分發(fā)揮財政資金的杠桿作用。建議在保證財政涉農(nóng)支出強度的基礎上，逐步推動當前以財政信?；馂橹鞯哪Ｊ?，向信保與投資并行轉變，按照投資的邏輯來看項目、定額度。對于成長性好、市場空間大的新型農(nóng)業(yè)企業(yè)，由財政投資平臺以投資人身份做天使投資、股權投資，與企業(yè)共同成長。對于大中型農(nóng)業(yè)企業(yè)，財政投資平臺以明債實股的形式為其提供長期發(fā)展資金，條件成熟時通過債轉股、推動企業(yè)對接資本市場獲取更高收益。對于小微農(nóng)業(yè)企業(yè)，財政投資平臺用投資收益提供低息或無息信用貸款，以“多企少投”的方式做到既節(jié)約資金、規(guī)避風險，又持續(xù)支持小微農(nóng)業(yè)企業(yè)的生存與發(fā)展。試點實施針對農(nóng)業(yè)企業(yè)的新減稅降費政策，根據(jù)農(nóng)業(yè)特點與不同發(fā)展階段精準施策，充分發(fā)揮財政、稅收的“風向標”和杠桿作用。

　　創(chuàng)新風險補償和涉農(nóng)擔保的運營模式。建議以“加快支出進度”為主線，與保險業(yè)密切協(xié)同，逐步改革政府風險補償基金的運營模式。對主糧農(nóng)業(yè)企業(yè)，制訂更高標準的風險補償兜底機制，保險為企業(yè)兜底，財政為保險兜底，特別是在出現(xiàn)重大自然災害或疫病時，試點由財政全額補貼保費收入。對生產(chǎn)特色農(nóng)產(chǎn)品、與農(nóng)民增收密切相關的企業(yè)，與保險企業(yè)共同設計符合特色農(nóng)產(chǎn)品需求的風險補償規(guī)則，由保險和財政資金共同做好理賠、補償。加快推進對現(xiàn)有涉農(nóng)擔保企業(yè)的改革，簡化流程、提高額度。試點國有擔保企業(yè)與社會資本共同組建新的涉農(nóng)擔保平臺，提高市場化運營水平，引導社會資本持續(xù)助力農(nóng)業(yè)企業(yè)投融資。

　　適度超前基建提升農(nóng)業(yè)數(shù)字化水平。建議財政資金重點向農(nóng)業(yè)企業(yè)數(shù)字化改造傾斜，設立農(nóng)業(yè)企業(yè)數(shù)字化改革專項補貼，減輕企業(yè)數(shù)字化轉型的負擔。設立省級農(nóng)業(yè)統(tǒng)一數(shù)字化平臺，整合與農(nóng)業(yè)企業(yè)相關的各類數(shù)據(jù)，統(tǒng)一標準、集中進庫，確保數(shù)據(jù)能夠互通共享。設立財政支農(nóng)資金數(shù)字化平臺，通過數(shù)字化建立快速審批撥付通道、賦予子基金適當?shù)淖灾鲗徟鷻?、改革評審考核辦法等，及時對資金運營情況進行追蹤、溯源和調節(jié)。創(chuàng)新農(nóng)業(yè)農(nóng)村基建模式，探索研發(fā)天基互聯(lián)網(wǎng)，以低軌道、小成本衛(wèi)星擴大互聯(lián)網(wǎng)在山地、森林等復雜地形的覆蓋面和信通量;探索形成以政府為主導、社會資本積極參與農(nóng)業(yè)企業(yè)數(shù)字化基建的新模式，堅持節(jié)約有限，提高基建的市場化水平;探索國有企業(yè)與評級機構、金融機構、大數(shù)據(jù)云計算企業(yè)等聯(lián)合成立數(shù)字化評級公司，集中開展數(shù)字化盡職調查，推動企業(yè)、行業(yè)數(shù)據(jù)共享，為農(nóng)業(yè)企業(yè)投融資提供數(shù)字化支撐。

　　發(fā)展特色金融，發(fā)揮多層次資本市場的作用

　　組織引導農(nóng)業(yè)企業(yè)對接資本市場。落實國務院《關于促進鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)振興的指導意見》關于支持符合條件農(nóng)業(yè)企業(yè)上市融資的部署要求，對省級以上重點農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)，建議由所在地金融部門優(yōu)先提供支持，幫助積極對接、主動溝通證券交易所。積極構建以財政資金為種子基金，國有企業(yè)投資平臺、社會資本共同參與的股權投資基金，加強對初創(chuàng)新型農(nóng)業(yè)企業(yè)的投資力度，鼓勵農(nóng)業(yè)領域的創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新。推動建立健全具有農(nóng)業(yè)企業(yè)特色的估值體系，按照農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)周期來確定估值周期。鼓勵高等院校、券商和投資銀行等加強前瞻性研究，對農(nóng)業(yè)企業(yè)在提高農(nóng)業(yè)綜合生產(chǎn)能力、促進農(nóng)業(yè)供給側結構性改革、助力端牢中國飯碗中的重要作用和未來趨勢，對涉及國計民生的農(nóng)業(yè)企業(yè)，參照自主可控企業(yè)的估值體系來構建新的標準。

　　創(chuàng)新各類金融工具助力直接融資。探索建立“土地銀行”等新的土地流轉市場模式，引導農(nóng)民自愿將土地承包經(jīng)營權存入，收取“利息”;“土地銀行”將土地進行產(chǎn)品標準化改造后貸給有技術、有能力的農(nóng)業(yè)企業(yè);得到土地的企業(yè)按照統(tǒng)一規(guī)劃、標準進行經(jīng)營，推動土地規(guī)模化、集體化、集約化。探索農(nóng)業(yè)企業(yè)打包土地經(jīng)營權等不動產(chǎn)，通過公募基金發(fā)行REITs(不動產(chǎn)信托基金)等模式實現(xiàn)資產(chǎn)證券化，獲得長期穩(wěn)定資金支持。探索“保險+期貨(期權)”新模式，通過市場交易、套保等行為以期貨交易來保護農(nóng)產(chǎn)品成本、價格、利潤，以及化解保險公司風險;增加“保險+期貨(期權)”農(nóng)產(chǎn)品訂單的現(xiàn)金價值，設計訂單信用貸款等融資新模式。簡化并推廣廣東股交中心“農(nóng)高板”等成熟做法，探索打造農(nóng)業(yè)企業(yè)債券標準化和交易平臺，整合多家企業(yè)項目或需求發(fā)行標準債券包，既助力中小微農(nóng)業(yè)企業(yè)發(fā)債融資，又平滑投資者的風險。

　　發(fā)揮市場對人才配置的基礎性作用。把市場機制與政府引導緊密結合起來，大力健全定向鄉(xiāng)村的人才流動機制，編制全國和省級農(nóng)業(yè)企業(yè)急需人才目錄，制定包括個人所得稅大幅度減免、財政安排按服務年限遞增的相關津貼和補貼等支持人才流向農(nóng)業(yè)農(nóng)村的政策，積極探索打通城鄉(xiāng)戶籍、土地購置等壁壘，吸引真正的人才扎根鄉(xiāng)村。大力發(fā)展多層次鄉(xiāng)村人力資源市場，通過政策扶持、財政補貼等方式孵化培育一批面向農(nóng)業(yè)企業(yè)、熟悉農(nóng)業(yè)農(nóng)村、聚焦服務鄉(xiāng)村振興的人力資源服務企業(yè)，以獵頭招聘、靈活用工、跟蹤培訓等新方式建立健全農(nóng)村人才供應鏈。對于農(nóng)業(yè)企業(yè)急需的金融人才，建議通過引導參與財政基金運營、組織外出人才回流家鄉(xiāng)等更加靈活的機制，提高金融人才扎根農(nóng)村、助力農(nóng)業(yè)企業(yè)拓寬投融資渠道的積極性與主動性。

　　作者系廣東財經(jīng)大學副校長

　　來源：南方日報