內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局

關(guān)于《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則(征求意見稿)》

公開征求意見的通知

　　為了廣泛聽取社會公眾意見，進(jìn)一步提高規(guī)范性文件制定質(zhì)量，現(xiàn)將《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則(征求意見稿)》全文公布，征求社會各界意見。有關(guān)單位和各界人士如對征求意見稿有修改意見，可在2020年11月24日前，通過以下方式提出意見：

　　(一)通過信函方式將意見寄至：呼和浩特市敕勒川大街19號(自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局)，并在信封上注明“融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則征求意見”。

　　(二)通過電子郵件方式將意見發(fā)送至nmjrjec 163.com。

　　(三)通過傳真方式將意見發(fā)送至：0471-4827800。

　　內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局

　　2020年11月17日

內(nèi)蒙古自治區(qū)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則(征求意見稿)

　　第一章總則

　　第一條為加強(qiáng)對全區(qū)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理,規(guī)范融資擔(dān)保行為，促進(jìn)資金融通，防范風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展,根據(jù)國務(wù)院《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》(國務(wù)院令第683號)(以下簡稱《條例》)及配套制度和《內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，結(jié)合自治區(qū)實(shí)際，制定本細(xì)則。

　　第二條本細(xì)則所稱融資擔(dān)保，是指擔(dān)保人為被擔(dān)保人借款、發(fā)行債券等債務(wù)融資提供擔(dān)保的行為。

　　第三條本細(xì)則所稱融資擔(dān)保公司，是指自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立、經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。

　　第四條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局和各盟市、旗(縣、區(qū))人民政府確定的地方金融工作部門(以下統(tǒng)稱監(jiān)督管理部門)為我區(qū)融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理部門。自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)全區(qū)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理;各盟市、旗(縣、區(qū))人民政府確定的部門負(fù)責(zé)本地區(qū)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理。

　　第五條自治區(qū)人民政府負(fù)責(zé)制定促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的政策措施，處置融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn),督促各級監(jiān)督管理部門嚴(yán)格履行職責(zé)。各盟市、旗(縣、區(qū))人民政府負(fù)責(zé)處置本地區(qū)融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)。

　　第六條自治區(qū)政府建立自治區(qū)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議制度(以下簡稱聯(lián)席會議)，由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局牽頭，自治區(qū)工信廳、司法廳、財(cái)政廳、市場監(jiān)督管理局、內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局、人民銀行呼和浩特中心支行等部門和單位參加，負(fù)責(zé)貫徹落實(shí)國家和自治區(qū)促進(jìn)融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展的政策措施，建立健全融資擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管機(jī)制和信息交流機(jī)制，協(xié)調(diào)解決融資擔(dān)保公司業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)督管理中的重大問題，督促指導(dǎo)盟市、旗(縣、區(qū))人民政府對融資擔(dān)保公司進(jìn)行監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置，負(fù)責(zé)與國家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議辦公室的聯(lián)系。聯(lián)席會議辦公室設(shè)在自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局，承擔(dān)聯(lián)席會議日常工作。

　　第七條各級人民政府推動建立政府性融資擔(dān)保體系，完善政府、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、融資擔(dān)保公司合作機(jī)制，建立新型政銀擔(dān)合作關(guān)系和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，擴(kuò)大為小微企業(yè)和農(nóng)牧業(yè)、農(nóng)村牧區(qū)、農(nóng)牧民提供融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)模并保持較低的費(fèi)率水平。

　　自治區(qū)、盟市、旗(縣、區(qū))級財(cái)政部門按照財(cái)政部有關(guān)規(guī)定積極建設(shè)政府性融資擔(dān)保體系，通過資本金投入、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、建立風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制等方式，支持轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司為小微和“三農(nóng)三牧”提供融資服務(wù)。

　　第八條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)當(dāng)建立健全全區(qū)融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制，加強(qiáng)融資擔(dān)保公司的信息管理，依法公開行政許可和行政處罰等信息。

　　第九條地方各級監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)，提升監(jiān)管能力;組織開展融資擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級管理人員培訓(xùn)，提升管理水平。

　　第二章設(shè)立

　　第十條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)全區(qū)融資擔(dān)保公司及區(qū)外融資擔(dān)保公司駐自治區(qū)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更及終止的審批;各盟市、旗縣區(qū)監(jiān)督管理部門接受自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局委托，承辦代收行政許可相關(guān)材料、提出擬辦意見相關(guān)工作。

　　融資擔(dān)保公司辦理行政許可事項(xiàng)的，向住所地監(jiān)督管理部門提出申請，由住所地監(jiān)督管理部門逐級上報(bào)至自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局審批。區(qū)直融資擔(dān)保公司直接報(bào)送自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局。

　　第十一條融資擔(dān)保公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“融資擔(dān)保”字樣，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資擔(dān)保字樣。國家另有規(guī)定的除外。

　　第十二條設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：

　　(一)股東信譽(yù)良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄;

　　(二)注冊資本不低于人民幣5000萬元，且為實(shí)繳貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納;股東出資應(yīng)真實(shí)合法，不得以委托資金、負(fù)債資金等非自有資金出資。

　　為發(fā)行債券提供擔(dān)保的，注冊資本不低于人民幣5億元。

　　(三)擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員熟悉與融資擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力;

　　(四)有健全的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度。

　　自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局可以采取查詢?nèi)珖庞眯畔⒐蚕砥脚_等方式核實(shí)股東信用信息，對其信譽(yù)情況作出客觀評價(jià)并且作為行政審批和備案工作依據(jù)。

　　第十三條申請?jiān)O(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

　　(一)設(shè)立申請書、股東或發(fā)起人會議有關(guān)決議、股東名冊，擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的簡歷以及資格證書，公司章程草案，財(cái)務(wù)制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、業(yè)務(wù)流程、公司治理制度、信息披露制度等內(nèi)部管理制度、公司部門設(shè)置以及人員基本構(gòu)成等申報(bào)材料;

　　(二)不動產(chǎn)登記部門出具的營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證、人民銀行出具的信用報(bào)告、最近三年無重大違法違規(guī)記錄證明、會計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告、驗(yàn)資報(bào)告、資本金入賬原始憑證復(fù)印件、同意接受監(jiān)管部門對賬戶資金監(jiān)管的授權(quán)書等材料。

　　自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局在對設(shè)立融資擔(dān)保公司的申請進(jìn)行審查期間應(yīng)堅(jiān)持審慎原則，聽取擬任高級管理人員對擬設(shè)融資擔(dān)保公司在經(jīng)營管理、業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控等方面的規(guī)劃，并可以依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)對其進(jìn)行履職能力測試和監(jiān)管合規(guī)提示。

　　第十四條內(nèi)蒙古自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起30日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證;不予批準(zhǔn)的，書面通知申請人并說明理由。

　　經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，向市場監(jiān)督管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。

　　第十五條在自治區(qū)設(shè)立的融資擔(dān)保公司在本區(qū)域內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的應(yīng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起30日內(nèi)，將有關(guān)情況向自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局備案。

　　融資擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)督管理，由分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)，融資擔(dān)保公司總部住所地監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)予以配合。

　　第十六條注冊地在區(qū)外的融資擔(dān)保公司申請?jiān)诒緟^(qū)域設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)當(dāng)就其依法合規(guī)經(jīng)營情況征求注冊地省級融資擔(dān)保監(jiān)督管理部門意見后審查批準(zhǔn)，并且應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

　　(一)注冊資本不低于人民幣10億元;

　　(二)經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)3年以上，且最近2個(gè)會計(jì)年度連續(xù)盈利;

　　(三)最近2年無重大違法違規(guī)記錄。

　　第十七條注冊地在區(qū)外的融資擔(dān)保公司申請?jiān)诒緟^(qū)域設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)比照本辦法第十條向擬注冊地監(jiān)督管理部門提供材料。

　　融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對每個(gè)分支機(jī)構(gòu)撥付不少于5000萬元的運(yùn)營資金，并提供運(yùn)營資金入賬原始憑證復(fù)印件等材料。

　　第十八條擬設(shè)融資擔(dān)保分支機(jī)構(gòu)的審批程序和期限，適用本辦法第八條和第十一條的規(guī)定。

　　融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立之日起30日內(nèi)，將有關(guān)情況報(bào)告公司住所地監(jiān)督管理部門。

　　第三章變更與終止

　　第十九條融資擔(dān)保公司合并、分立或減少注冊資本，由所在旗(縣、區(qū))監(jiān)督管理部門初審，盟市監(jiān)督管理部門復(fù)審后，報(bào)自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局審查批準(zhǔn)，并應(yīng)當(dāng)自自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局受理申請之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)持自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局同意變更的書面決定到市場監(jiān)督管理部門申請變更登記。具體變更申請流程和申報(bào)材料等由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局另行規(guī)定。

　　第二十條融資擔(dān)保公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)在變更有關(guān)事項(xiàng)之日起30日內(nèi)向所在旗(縣、區(qū))監(jiān)督管理部門備案，具體流程和備案需提交的材料等按照《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資擔(dān)保公司監(jiān)管工作指引》(內(nèi)金監(jiān)發(fā)〔2018〕15號)規(guī)定執(zhí)行。各盟市監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)自備案之日起3個(gè)工作日內(nèi)，將備案信息報(bào)告自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局。

　　(一)變更名稱;

　　(二)變更營業(yè)地址;

　　(三)增加注冊資本金;

　　(四)變更董事、監(jiān)事、高級管理人員;

　　(五)變更持有5%以上股權(quán)的股東;

　　(六)變更業(yè)務(wù)范圍。

　　各旗(縣、區(qū))以上監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與轄區(qū)內(nèi)融資擔(dān)保公司溝通，做好事前合規(guī)輔導(dǎo)工作，確保變更事項(xiàng)符合監(jiān)管規(guī)定。

　　第二十一條融資擔(dān)保公司發(fā)生第十九條、二十條規(guī)定的變更事項(xiàng)，涉及融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可登記事項(xiàng)變更的，由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局依法換發(fā)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證。

　　第二十二條融資擔(dān)保公司解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對未到期融資擔(dān)保責(zé)任的承接做出明確安排，按照債務(wù)清償計(jì)劃及時(shí)償還有關(guān)債務(wù)，明確或有債務(wù)的承接等事項(xiàng)，清算工作應(yīng)當(dāng)接受屬地監(jiān)督管理部門的監(jiān)督。擔(dān)保責(zé)任解除前，公司股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從公司取得任何利益。

　　第二十三條清算組應(yīng)當(dāng)委托資信良好的會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，對公司債權(quán)債務(wù)和資產(chǎn)等進(jìn)行核實(shí)和評估。

　　第二十四條融資擔(dān)保公司解散或依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)于解散或人民法院宣告破產(chǎn)裁定書之日起15個(gè)工作日內(nèi)，將融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證交回自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局注銷，由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局予以公告，并由市場監(jiān)督管理部門依法辦理注銷登記。

　　第二十五條融資擔(dān)保公司因發(fā)生變更事項(xiàng)或因經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)許可證注銷、吊銷等情形退出融資擔(dān)保行業(yè)，法人主體資格依然存在的，必須繼續(xù)承擔(dān)本應(yīng)承擔(dān)的債權(quán)債務(wù)及有關(guān)法律責(zé)任，但不得繼續(xù)開展新的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，并應(yīng)在收到自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局有關(guān)文件、法律文書或完成變更備案工作后15個(gè)工作日內(nèi)，將融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證交回自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局，由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局予以公告，同時(shí)將相關(guān)信息抄送同級市場監(jiān)督管理部門以辦理注銷登記。

　　自治區(qū)本級融資擔(dān)保公司變更和終止事項(xiàng)由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局直接受理。

　　第四章業(yè)務(wù)范圍

　　第二十六條融資擔(dān)保公司可以經(jīng)營下列部分或全部融資擔(dān)保業(yè)務(wù):

　　(一)借款類擔(dān)保業(yè)務(wù);

　　(二)發(fā)行債券擔(dān)保業(yè)務(wù);

　　(三)其他融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。

　　第二十七條經(jīng)營穩(wěn)健、財(cái)務(wù)狀況良好的融資擔(dān)保公司，還可以經(jīng)營下列部分或全部業(yè)務(wù):

　　(一)投標(biāo)擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、訴訟保全擔(dān)保等非融資擔(dān)保業(yè)務(wù);

　　(二)與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的咨詢等服務(wù)業(yè)務(wù)。

　　第二十八條融資擔(dān)保公司不得從事下列活動:

　　(一)吸收存款或變相吸收存款;

　　(二)自營貸款或受托發(fā)放貸款;

　　(三)受托投資;

　　(四)為其控股股東、實(shí)際控制人提供融資擔(dān)保。

　　(五)政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為政府債券發(fā)行提供擔(dān)保，不得為政府融資平臺融資提供增信，不得向非融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)投資。

　　第五章經(jīng)營規(guī)則

　　第二十九條融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營原則，建立健全融資擔(dān)保項(xiàng)目評審、擔(dān)保后管理、代償責(zé)任追償?shù)确矫娴臉I(yè)務(wù)規(guī)范以及風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)部控制制度。

　　第三十條融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照國家規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重，計(jì)量擔(dān)保責(zé)任余額、放大倍數(shù)和集中度。融資擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。

　　對小微企業(yè)和“三農(nóng)三牧”擔(dān)保業(yè)務(wù)在保余額占比50%以上的融資擔(dān)保公司，前款規(guī)定的倍數(shù)上限可以提高至15倍。

　　第三十一條融資擔(dān)保公司對同一被擔(dān)保人的擔(dān)保責(zé)任余額與融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的比例不得超過10%，對同一被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方的擔(dān)保責(zé)任余額與融資擔(dān)保公司凈資產(chǎn)的比例不得超過15%。

　　第三十二條融資擔(dān)保公司為關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)自提供擔(dān)保之日起30日內(nèi)向監(jiān)督管理部門報(bào)告，并在會計(jì)報(bào)表附注中予以披露。

　　第三十三條對于按比例分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，融資擔(dān)保責(zé)任余額按實(shí)際承擔(dān)的比例計(jì)算。融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金,并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的,實(shí)行差額提取。

　　融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)對擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，并結(jié)合自身財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)抵御能力提取一般準(zhǔn)備金。

　　監(jiān)督管理部門可以根據(jù)融資擔(dān)保公司責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管要求，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。

　　第三十四條融資擔(dān)保公司擔(dān)保費(fèi)率由融資擔(dān)保公司與被擔(dān)保人協(xié)商確定,政府性融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定降低對小微企業(yè)和“三農(nóng)三牧”的融資擔(dān)保費(fèi)率。

　　第三十五條融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與融資擔(dān)保公司監(jiān)管系統(tǒng)對接，并且遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和可比性原則向自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局報(bào)送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、注冊會計(jì)師出具的年度審計(jì)報(bào)告等融資擔(dān)保監(jiān)督管理部門要求的文件和材料。

　　融資擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按季度向住所地監(jiān)督管理部門和業(yè)務(wù)發(fā)生地監(jiān)督管理部門報(bào)告業(yè)務(wù)開展情況。

　　第三十六條融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)通過公司官方網(wǎng)站等渠道向債權(quán)人等披露公司與融資擔(dān)保有關(guān)的業(yè)務(wù)活動和財(cái)務(wù)狀況信息。

　　第三十七條被擔(dān)保人或者第三人以抵押、質(zhì)押方式向融資擔(dān)保公司提供反擔(dān)保，依法需要辦理登記的，有關(guān)登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法予以辦理。

　　第六章監(jiān)督管理

　　第三十八條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局按照《條例》和本辦法規(guī)定，依法履行對融資擔(dān)保公司和董事、監(jiān)事、高級管理人員違法違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行處罰的職責(zé)。

　　第三十九條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)當(dāng)在融資擔(dān)保公司市場準(zhǔn)入、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)提示與公示等方面制定監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，并與自治區(qū)有關(guān)單位和部門建立融資擔(dān)保公司信息共享機(jī)制、重大風(fēng)險(xiǎn)事件預(yù)警和防范處置機(jī)制等，共同防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　第四十條監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資擔(dān)保公司統(tǒng)計(jì)分析制度，定期收集、整理和分析融資擔(dān)保公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，對其經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控。

　　第四十一條各級監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營規(guī)模、主要服務(wù)對象、內(nèi)部管理水平、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，對融資擔(dān)保公司進(jìn)行監(jiān)管評級，實(shí)施分類監(jiān)管。

　　第四十二條監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)融資擔(dān)保相關(guān)制度要求，定期分析評估本地區(qū)融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)督管理情況，向本級人民政府報(bào)告，并向社會公布。自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)同時(shí)向國務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門報(bào)告。

　　第四十三條監(jiān)督管理部門可以依法采取措施進(jìn)行現(xiàn)場檢查。檢查人員進(jìn)行現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)經(jīng)屬地監(jiān)督管理部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)向融資擔(dān)保公司出示合法證件和檢查通知書。

　　具體參照《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查細(xì)則》(內(nèi)金監(jiān)發(fā)〔2020〕17號)

　　第四十四條監(jiān)督管理部門發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營活動可能形成重大風(fēng)險(xiǎn)的，經(jīng)自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形，采取下列措施：

　　(一)責(zé)令其暫停部分業(yè)務(wù);

　　(二)限制其自有資金運(yùn)用的規(guī)模和方式;

　　(三)責(zé)令其停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。

　　第四十五條融資擔(dān)保公司對監(jiān)督管理部門依法實(shí)施的監(jiān)督檢查應(yīng)當(dāng)予以配合，不得拒絕、阻礙。

　　第四十六條監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資擔(dān)保公司信用記錄制度。融資擔(dān)保公司信用記錄納入全國信用信息共享平臺。

　　第四十七條融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)制定重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急管理預(yù)案，及時(shí)、有效地處置重大、突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，保護(hù)債權(quán)人和其他相關(guān)利益人合法權(quán)益。

　　發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在旗(縣、區(qū))監(jiān)督管理部門報(bào)告具體情況;旗(縣、區(qū))監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險(xiǎn)程度等情況，會同有關(guān)部門采取相應(yīng)的應(yīng)急處置措施，并向上級監(jiān)督管理部門和屬地人民政府報(bào)告。對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的，自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局應(yīng)在接到報(bào)告后24小時(shí)內(nèi)向自治區(qū)政府、國務(wù)院銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門和人民銀行報(bào)告。

　　第七章法律責(zé)任

　　第四十八條融資擔(dān)保公司違反《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》及其配套制度規(guī)定的，自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局按照《融資擔(dān)保監(jiān)督管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定予以處罰;融資擔(dān)保公司違反其他法律、法規(guī)規(guī)定的，按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定給予處罰;涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第四十九條自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局為行政處罰實(shí)施機(jī)關(guān)，盟市和旗(縣、區(qū))監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)協(xié)助自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局對本轄區(qū)內(nèi)的融資擔(dān)保公司違法違規(guī)行為依法進(jìn)行調(diào)查。

　　第五十條盟市和旗(縣、區(qū))監(jiān)督管理部門監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保公司存在違反《條例》規(guī)定應(yīng)當(dāng)予以處罰情形的,應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正,同時(shí)將其違規(guī)情形及處罰意見逐級報(bào)自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局。

　　第八章附則

　　第五十一條融資擔(dān)保行業(yè)組織依照法律法規(guī)和章程的規(guī)定，發(fā)揮服務(wù)、協(xié)調(diào)和行業(yè)自律作用，引導(dǎo)融資擔(dān)保公司依法經(jīng)營，公平競爭。

　　第五十二條本細(xì)則具體應(yīng)用中的問題由自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)解釋。

　　第五十三條本細(xì)則自公布之日起施行。原《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理實(shí)施細(xì)則》(內(nèi)政辦發(fā)﹝2010﹞67號)同時(shí)廢止。

　　來源：內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府金融工作辦公室