中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)深化“證照分離”改革

進(jìn)一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力實施方案的通知

銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕25號

各銀保監(jiān)局：

　　近日，國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力的通知》(國發(fā)〔2021〕7號)，決定自2021年7月1日起，在全國范圍內(nèi)推行“證照分離”改革全覆蓋，并在自由貿(mào)易試驗區(qū)加大改革試點(diǎn)力度。為落實改革要求，銀保監(jiān)會制定了《關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力的實施方案》，現(xiàn)予印發(fā)，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。

　　中國銀保監(jiān)會

　　2021年7月16日

中國銀保監(jiān)會關(guān)于深化“證照分離”改革

進(jìn)一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力的實施方案

　　為貫徹落實《國務(wù)院關(guān)于深化“證照分離”改革進(jìn)一步激發(fā)市場主體發(fā)展活力的通知》(國發(fā)〔2021〕7號)要求，進(jìn)一步激發(fā)市場主體活力，結(jié)合我會監(jiān)管工作實際，制定本實施方案。

　　一、總體要求

　　以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會精神，認(rèn)真落實黨中央、國務(wù)院重大決策部署，持續(xù)深化“放管服”改革，推進(jìn)銀行業(yè)保險業(yè)簡化審批，優(yōu)化準(zhǔn)入服務(wù)，創(chuàng)新和強(qiáng)化事中事后監(jiān)管，進(jìn)一步優(yōu)化營商環(huán)境，激發(fā)市場主體活力，推動經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

　　二、改革范圍和內(nèi)容

　　自2021年7月1日起，在全國范圍內(nèi)，實施涉企經(jīng)營許可事項全覆蓋清單管理，對銀行業(yè)保險業(yè)涉企經(jīng)營事項采取“優(yōu)化審批服務(wù)”的改革方式，推動行政許可減材料、簡程序、減環(huán)節(jié)。在自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)，進(jìn)一步加大改革試點(diǎn)力度，采取“審批改為備案”的改革方式，結(jié)合監(jiān)管實際，將部分銀行保險機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、高級管理人員任職資格核準(zhǔn)等事項由事前審批改為事后報告，自由貿(mào)易試驗區(qū)所在縣、不設(shè)區(qū)的市、市轄區(qū)的其他區(qū)域參照執(zhí)行。分類推進(jìn)審批制度改革的同時，創(chuàng)新和加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，切實履行監(jiān)管職責(zé)，防止出現(xiàn)監(jiān)管真空。

　　三、在全國范圍優(yōu)化審批服務(wù)

　　(一)下放審批事權(quán)。一是將政策性保險公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)審批權(quán)限，由銀保監(jiān)會下放至所在地銀保監(jiān)局。二是將非銀保監(jiān)會直接監(jiān)管的外資法人銀行董事長、行長任職資格核準(zhǔn)事權(quán)，由銀保監(jiān)會下放至擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀保監(jiān)局。

　　(二)精簡審批材料。一是加強(qiáng)與信用體系建設(shè)、政務(wù)信息資源共享、電子證照應(yīng)用推廣等改革舉措的有效銜接，行政許可中不再要求申請人提供營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。二是銀行業(yè)任職資格核準(zhǔn)事項中不再要求擬任人提供個人及其家庭主要成員的征信報告，改為擬任人書面承諾符合相關(guān)條件要求。三是提升系統(tǒng)內(nèi)部數(shù)據(jù)收集和查詢能力，不再要求申請人提供我會向銀行保險機(jī)構(gòu)頒發(fā)的許可證復(fù)印件。四是將“綜合鑒定”欄目統(tǒng)一納入任職資格申請表，保險業(yè)任職資格核準(zhǔn)事項中不再要求申請人提供單獨(dú)的綜合鑒定材料。五是結(jié)合審批工作實際，進(jìn)一步精簡部分許可事項申請材料，詳見《中央層面設(shè)定的涉企經(jīng)營許可事項改革清單(2021年全國版)》(國發(fā)〔2021〕7號文附件1)第398、403、405、417、418項等。

　　(三)壓減審批環(huán)節(jié)。一是保險集團(tuán)(控股)公司、保險公司(含專屬自保組織和相互保險組織)因變更名稱、股權(quán)、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項修改公司章程的，章程不需再次報請審批，改為事后報告。二是落實《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于深化銀行業(yè)保險業(yè)“放管服”改革 優(yōu)化營商環(huán)境的通知》(銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕129號)要求，取消銀行業(yè)保險業(yè)董事、監(jiān)事(保險業(yè))和高級管理人員任職資格考試。

　　(四)壓減審批時限。將融資擔(dān)保公司設(shè)立、變更審批事項的審批時限由30日壓減至20日。

　　(五)延長許可證件有效期限。將典當(dāng)經(jīng)營許可證的有效期限由6年延長至10年。

　　四、簡化自由貿(mào)易試驗區(qū)準(zhǔn)入

　　(一)將自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)中外資銀行分行級以下分支機(jī)構(gòu)(不含分行)設(shè)立、變更、終止和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)事項，由事前審批改為事后報告。

　　(二)將自由貿(mào)易試驗區(qū)內(nèi)保險支公司及以下分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、遷址、撤銷和高級管理人員任職資格核準(zhǔn)事項，由事前審批改為事后報告。

　　(三)貫徹落實簡政放權(quán)工作精神和“證照分離”改革精神，及時總結(jié)自由貿(mào)易試驗區(qū)可復(fù)制改革試點(diǎn)經(jīng)驗，依法通過修改許可規(guī)章制度向全國復(fù)制推廣。

　　五、創(chuàng)新和加強(qiáng)事中事后監(jiān)管

　　(一)切實做好“放管結(jié)合”。銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)、地方金融監(jiān)督管理部門要按照“誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰監(jiān)管”原則，切實履行監(jiān)管職責(zé)，防止出現(xiàn)監(jiān)管真空。對于下放審批權(quán)限的，要同步調(diào)整優(yōu)化監(jiān)管層級，實現(xiàn)審批監(jiān)管權(quán)責(zé)統(tǒng)一。對于事前審批改為事后報告的，要及時明確報告程序和材料目錄，督促銀行保險機(jī)構(gòu)按規(guī)定履行報告手續(xù)。

　　(二)壓實機(jī)構(gòu)主體責(zé)任。要求銀行保險機(jī)構(gòu)確保相關(guān)許可申請材料和報告材料的真實性、完整性、準(zhǔn)確性，以及報告所涉機(jī)構(gòu)、高級管理人員的合規(guī)性、適格性。對存在未按規(guī)定履行報告手續(xù)、提交虛假材料等不合規(guī)、不審慎行為的機(jī)構(gòu)，依法依規(guī)采取監(jiān)管強(qiáng)制措施、實施行政處罰，同時追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任。

　　(三)強(qiáng)化日常監(jiān)管。創(chuàng)新隨機(jī)抽查方式方法，結(jié)合問題導(dǎo)向和風(fēng)險導(dǎo)向確定隨機(jī)抽查項目，在現(xiàn)場檢查中扎實推進(jìn)“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管。強(qiáng)化科技賦能，依托國家“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”系統(tǒng)和銀保監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)，充分利用大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段，加強(qiáng)非現(xiàn)場風(fēng)險監(jiān)測。對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，依法嚴(yán)格實施行政處罰。

　　(四)提升信用監(jiān)管效能。建立與有關(guān)部門的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制，依法依規(guī)實施守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒。加強(qiáng)銀行保險機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員信用監(jiān)管，根據(jù)違法違規(guī)情形和失信程度，依法對有關(guān)人員采取行業(yè)通報、社會公示、市場禁入等方式進(jìn)行處理，強(qiáng)化市場約束和社會監(jiān)督，督促有關(guān)人員依法履職。

　　六、組織實施

　　(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。要充分認(rèn)識深化“證照分離”改革工作的重要意義，加強(qiáng)對“證照分離”改革工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，建立有效的工作機(jī)制，做好內(nèi)部條線的工作對接和業(yè)務(wù)指導(dǎo)，完善事中事后監(jiān)管措施，確保各項改革措施落地見效。按照改革工作部署，“全國一盤棋”，控制試點(diǎn)范圍，確保有計劃、高質(zhì)量完成改革工作，穩(wěn)妥推進(jìn)自由貿(mào)易試驗區(qū)審批制度改革。

　　(二)強(qiáng)化統(tǒng)籌協(xié)同。統(tǒng)籌“證照分離”改革與簡政放權(quán)等工作，放管結(jié)合、并重。推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+政務(wù)服務(wù)”“互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”等系統(tǒng)建設(shè)，配合市場監(jiān)管部門深化商事登記制度改革，配合推進(jìn)電子證照歸集運(yùn)用，強(qiáng)化上下銜接、內(nèi)外聯(lián)動，形成工作合力，助力各項改革措施落地。

　　(三)抓好貫徹落實。做好系統(tǒng)內(nèi)部改革政策解讀指導(dǎo)，重點(diǎn)加強(qiáng)對行政許可受理窗口服務(wù)人員和行政許可審批工作人員培訓(xùn)，確保其掌握“證照分離”改革工作的實施要求及工作流程，按照新的審批服務(wù)方式開展市場準(zhǔn)入工作。通過及時更新行政許可辦事指南、組織開展改革事項準(zhǔn)入政策輔導(dǎo)等方式，面向銀行保險機(jī)構(gòu)和社會公眾，做好“證照分離”改革政策文件的宣傳解讀工作，提高政策透明度、知曉度。及時總結(jié)經(jīng)驗，查找存在問題，做好改革中期評估工作，確保改革工作取得實效。

　　本實施方案由銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

　　來源：中國銀保監(jiān)會